贈与その他生前対策

元気なうちに、ご家族への引継ぎを考えませんか

生前対策は、財産を渡す方法だけでなく、将来の財産管理、暮らしの支援、亡くなった後の手続きまでを整理することです。ご家族に任せたいことと、自分で決めておきたいことを分けると、必要な備えが見えてきます。

行政書士法人ロータスでは、ご家族の状況と財産、ご本人の希望を伺い、遺言・任意後見・家族信託・贈与などの検討事項を整理します。決まった商品や一つの制度に当てはめず、目的から考えます。

生前贈与を考えるとき

贈与は、生きている間に財産を無償で譲ることです。相手に何を渡したいかに加え、渡した後のご自身の生活費、管理の負担、家族間の公平感なども確認しましょう。

贈与税や相続税への影響、制度の利用条件は個別の確認が必要です。節税になると決めつけず、税理士へ確認したうえで、契約書の作成や名義変更の手続きを検討します。

遺言で、亡くなった後の希望を残す

特定の方に財産を引き継いでほしい場合や、ご家族の手続き負担を減らしたい場合は、遺言を検討します。財産の記載、受け取る方、実行する人を整理し、希望が伝わる内容にまとめます。

家族構成や財産が変わったときに見直せるよう、作成後の保管や資料の整理も考えます。

任意後見で、将来の支援を準備する

判断能力が十分なうちに、将来支援を受ける相手と内容を契約で定める制度です。契約を結んだだけで直ちに任意後見が開始するわけではなく、家庭裁判所による任意後見監督人の選任など、開始のための手続きがあります。

財産管理や生活に関する契約など、どこまで任せたいかを整理し、実際に引き受けられる方や支援体制を検討します。

家族信託で、財産管理の仕組みを考える

家族信託は、対象となる財産と管理の目的を定め、契約に沿って財産を管理する仕組みです。不動産の管理や将来の売却などを検討する際には、ほかの制度との違いも確認します。

すべての生活支援を代わりに行える制度ではありません。対象外の財産や身の回りの支援についても備えを考えます。

おひとりさまの備えと、相続不動産の相談

入院・施設入居時の身元保証や死後事務については、一般社団法人ロータスの専門窓口をご案内します。財産を引き継ぐ手続きと、生活・死後の事務を分けて整理すると、頼む相手と必要な契約が明確になります。

実家や空き家の売却・活用については、株式会社ピアーへのご相談も可能です。維持費、将来の利用予定、家族の希望を確認し、財産の備えと合わせて検討します。

相談の進め方

最初に、今困っていること、将来心配なこと、ご家族に頼めることを伺います。家族関係と財産の一覧をもとに、必要な対策を整理し、優先順位・費用・担当する専門家をご説明します。

いきなり契約書を作るのではなく、ご本人の希望とご家族の負担を確認することが大切です。登記・税務・紛争に関する事項は、それぞれの資格者との連携をご案内します。

ご相談前の簡単な準備

家族構成、預貯金や不動産の概要、頼みたい相手、すでに作成した遺言や契約があれば整理してお持ちください。詳細な金額がまだ分からなくても相談できます。

よくあるご質問

どの制度を使うか決まっていません。

その段階からご相談いただけます。目的と現在の状況を整理し、比較する選択肢をご案内します。

家族だけで先に相談できますか？

ご相談いただけます。実際の契約や遺言作成では、ご本人の意思と判断能力の確認が必要です。

制度の確認先：法務省｜信託と他の財産管理制度の違い

まずは現在の状況をお聞かせください。
行政書士法人ロータスへのご相談は、お問い合わせフォームまたは048-871-8718（平日9:00〜18:00）で承ります。